クーコイン（KuCoin）で登録時に本人確認が必須なのは、不正なお金の流れを止め、法的な要件を満たし、あなたの口座を守るためだ。
新しく登録する人は、書類と顔認証による確認を終えるまでサービスを使えない仕組みになっている。
登録と確認が一続きの手続きだと考えておくと迷わない。
この記事では、本人確認が必須になった理由と経緯、求められる中身、日本円しか持っていない今のうちに進めておく順番を整理する。
クーコインで登録時に本人確認が必須なのはなぜか
理由は大きく2つある。
1つ目は、マネーロンダリングなどの不正を防ぐこと。
2つ目は、法的な要件を満たし、口座の安全を高めることだ。
どちらも、暗号資産を普通の金融の世界とつないで使うために欠かせない条件になっている。
不正なお金の流れを、取引所の入口で止めるため
本人確認は、英語の頭文字を取ってKYCとも呼ばれる。
Know Your Customerの略で、「顧客を知る」という意味だ。
取引所が利用者の身元を確かめる手続きを指す。
マネーロンダリングは、犯罪で得たお金の出どころを隠し、普通のお金に見せかける行為を言う。
KuCoinは本人確認を、マネーロンダリングやテロ資金供与を抑える取り組みの一部として位置づけている。
誰が口座を持っているのか分からない取引所は、不正な資金の通り道に選ばれやすい。
入口で身元を確かめておけば、通り道として使われる余地が小さくなる。
法的な要件を満たし、あなたの口座を守るため
KuCoinは、法的な要件をより確実に満たすことと、口座のセキュリティを高めることを目的に挙げている。
暗号資産はもともと匿名で使えることを大切にしてきた。
けれども、資産として広く扱われるようになるにつれ、身元の確認は避けて通れない手続きになった。
各国の規制に沿って運営を続けるための土台でもある。
口座の側から見ると、書類と顔があなたと結びついていることが守りになる。
誰かがあなたになりすまそうとしても、登録された本人の情報と照らし合わせる手がかりが残っているからだ。
登録時の本人確認は、いつから必須になったのか
KuCoinは2018年11月1日から本人確認を義務としてきた。
2023年8月31日に手続きが強化され、それ以降に登録した人は、確認を終えるまで商品やサービスを使えなくなった。
2018年の義務化と、2023年の手続き強化
2018年の時点で、本人確認そのものはすでに求められていた。
2023年の強化で変わったのは、確認を終えるタイミングと中身だ。
強化後は、本人確認書類の提出に加えて顔認証の完了が求められる。
新規の登録者は、確認を済ませてからサービスを使い始める流れに一本化された。
前から登録していた人と、今から登録する人の違い
登録した時期によって、本人確認の扱いは次のように分かれる。
| 登録した時期 | 本人確認の扱い |
|---|---|
| 2023年8月31日より前 | 標準の確認が済んでいないと口座に制限がかかる |
| 2023年8月31日以降 | 確認を終えるまで商品やサービスを使えない |
表を並べると、方針の狙いが見えてくる。
以前は登録だけ先に済み、確認が後回しになった口座が残っていた。
そうした口座には、後から制限をかける形で対応してきた。
今の新規登録は、確認を最初に求める形を取っている。
後から制限がかかる流れを、はじめから作らないための設計だと読み取れる。
登録時の本人確認では、何を求められるのか
求められるのは、身分証明書の提出と顔認証の2つだ。
どちらか片方だけでは確認は完了しない。
KuCoinはアプリから本人確認を進める方法も案内しているので、スマートフォン1台で手続きを終えられる。
書類と顔認証は、2つそろって初めて意味を持つ
2つの手続きは、それぞれ確かめている中身が違う。
並べると次のようになる。
| 求められるもの | 確かめていること |
|---|---|
| 身分証明書の提出 | 書類に載っている人物が誰か |
| 顔認証 | 画面の前にいるのが書類の本人か |
書類の画像だけなら、他人の書類でも提出できてしまう。
顔認証を重ねると、書類の人物と操作しているあなたが同じ人だと確かめられる。
2つを組み合わせる意味はここにある。
預けた個人情報は、どう見極めればよいか
顔や書類を渡すことに、ためらいを感じるのは自然だ。
一般に、信頼できる取引所は認証の途中で個人データを守るために、高度な暗号化や生体認証を使うとされている。
運営の姿勢を測る材料は、公開されている情報の量にも表れる。
KuCoinは準備金の証明として、第三者による監査と銘柄ごとの準備率を専用のページで公開している。
個人情報とは別の話だが、透明さを見る手がかりの1つになる。
登録時に済ませる方式だと、あなたにとって何が変わるのか
最初の手間が1回にまとまる代わりに、使い始めてから機能が止まる場面が少なくなる。
確認を後回しにする選択肢が無いぶん、何を先にやるかで迷うこともない。
使い始めてから、途中で機能が止まりにくい
確認を後から求める方式だと、使っている途中で「ここから先は確認が必要」と止められることがある。
資産を動かしたいときに止まるのは、地味だが大きなストレスになる。
KuCoinは登録の時点で確認を終える方式なので、口座を開いた後に急に制限がかかる流れになりにくい。
確認を終えた口座では、現物取引も証拠金取引も先物取引も同じ口座の中で扱える。
確認を後回しにすると、登録だけでは何も始まらない
裏を返すと、確認を済ませないままでは商品やサービスを使えない。
メールアドレスで登録だけしておき、確認は気が向いたらやる、という進め方は通らない。
手続きを始めるときは、書類を手元に置き、顔認証まで一続きで終えられる時間を取っておくとよい。
途中で中断すると、もう一度最初の画面から進めることになりかねない。
日本円しか持っていない今、何から順に進めればよいか
まず国内取引所で口座を開き、本人確認を終えて日本円で暗号資産を買うところまで進める。
海外取引所へ送る話は、買い終えてから考えれば足りる。
本人確認は、国内と海外で別々に必要になる
国内取引所でも、口座を開く際に本人確認を求められる。
国内で確認を終えていても、クーコインでの確認が省けるわけではない。
サービスごとに、それぞれ確認を受ける。
つまり、あなたは本人確認を2回することになる。
どちらも書類と顔を使う手続きなので、身分証明書をすぐ取り出せる場所に置いておくと、2回目も慌てずに済む。
国内取引所で進める順番
日本円から始める場合は、次の順に進める。
1つの手順で1つの動作だけを片づけていけばよい。
- 身分証明書を手元に用意する
- 国内取引所に口座開設を申し込む
- 国内取引所の本人確認を終える
- 口座に日本円を入金する
- 日本円で暗号資産を買う
つまずきやすいのは3番目だ。
確認が通るまで入金も購入もできないので、申し込みと同じ日に確認まで進めておくと、次の日には買うところまで届く。
国内の確認を待っている間に時間が空くなら、クーコインの登録と本人確認を先に済ませておく手もある。
資金が無くても確認は進められるので、後で送る段階になったときに待ち時間が生まれない。
よくある質問
本人確認をせずに、登録だけしておくことはできるか
2023年8月31日以降に登録した人は、本人確認を終えるまで商品やサービスを使えない。
登録だけ済ませても、口座として動かせる状態にはならない。
登録と確認は一続きの手続きだと考えて始めるとよい。
顔認証を省いて、書類の提出だけで終えられるか
終えられない。
KuCoinの本人確認は、身分証明書の提出と顔認証の両方を完了して初めて通る。
顔認証の画面まで進む前提で、明るい場所で手続きをするのがよい。
以前に作ったアカウントがある場合はどうなるか
2023年8月31日より前に登録し、標準の本人確認を済ませていない口座には制限がかかる。
制限を外すには、標準の本人確認を終える必要がある。
新しく作り直す前に、手元の口座の状態を確かめておくとよい。
国内取引所で本人確認を済ませていれば、クーコインでは要らないか
要らなくはならない。
国内取引所とクーコインは別のサービスなので、それぞれで本人確認を受ける。
どちらも書類と顔を使うため、同じ書類を手元に置いたまま続けて進めると手間が少ない。
この記事のポイント
- クーコインで登録時に本人確認が必須なのは、不正な資金を防ぎ、法的な要件を満たし、口座を守るためだ
- 2023年8月31日以降に登録した人は、確認を終えるまで商品やサービスを使えない
- 求められるのは身分証明書の提出と顔認証の2つで、両方そろって完了する
- 登録時に済ませる方式なので、使い始めてから機能が止まる場面が少ない
- 日本円しか無い今は、国内取引所で口座を開き、確認を終えて買うところまでを先に進める
暗号資産とブロックチェーンの可能性を追求するエミリー。
暗号資産投資、DeFi、NFT、WEB3、メタバースといった最先端分野を深く理解し、「エミリーズ・クリプト・インサイダー」を運営。
分かりやすい解説で、ブロックチェーン革命の潮流を一般に広めることを目指す。初心者から上級者まで、最新情報を求めるすべての人に役立つ情報発信を心がけている。